¿Cuánto cobra CaixaBank Diversificado Dinamico y qué lleva dentro?
CaixaBank Diversificado Dinamico cuesta un 1,36 % al año en su clase Estándar: 136 € por cada 10.000 € invertidos, que se descuentan del valor del fondo sin que llegue ninguna factura. Según la clase, va del 0,80 % al 1,36 %.
De los 39 fondos de Retorno Absoluto con dato, 17 cuestan menos que la clase más cara de CaixaBank Diversificado Dinamico. La mitad de la categoría cuesta menos de un 1,40 % al año.
Escribes cuánto tienes y lo ves junto al resto de tu cartera: lo que pagas en total y en qué países está todo. Gratis y sin conectar tu banco.
| Clase | ISIN | Coste al año | Por cada 10.000 € |
|---|---|---|---|
| Estándar | ES0138257037 | 1,36 % | 136 € |
| Sin Retro | ES0138257003 | 0,80 % | 80 € |
| Interna | ES0138257011 | 0,80 % | 80 € |
Es el mismo fondo con distintas condiciones. Las clases más baratas suelen ser para carteras gestionadas o grandes importes; la que se compra en la oficina suele ser la más cara. Tu extracto dice cuál tienes por su ISIN.
| País | Peso |
|---|---|
| Sin clasificar | 50,6 % |
| España | 35,4 % |
| Liquidez | 5,6 % |
| Estados Unidos | 3,9 % |
| Japón | 1,3 % |
| Europa | 1,1 % |
| China | 0,5 % |
| Irlanda | 0,5 % |
De un 50,6 % no sabemos el país: está en fondos extranjeros cuya cartera no publica la CNMV, o en activos sin país asignado. Preferimos decirlo antes que adivinarlo.
| Tipo | Peso |
|---|---|
| Fondos | 56,0 % |
| Renta fija | 35,4 % |
| Liquidez | 5,6 % |
| Renta variable | 2,1 % |
| Fondo | Peso |
|---|---|
| Spain Government Bon | 35,4 % |
| Vanguard EUR Corpora | 12,5 % |
| Mstanley Emergmkts C | 11,4 % |
| Schroder Isf Euro Co | 10,0 % |
| Xtrackers MSCI World | 2,8 % |
| Ishares MSCI Em UCIT | 1,8 % |
| SPDR Gold Shares | 1,6 % |
| DWS Smart Industrial | 1,5 % |
| Xtrackers MSCI USA U | 1,4 % |
| Next Funds Topix Exc | 1,3 % |
De dónde sale cada dato
- Coste
- Ratio total de gastos de cada clase en los últimos cuatro trimestres: comisión de gestión, de depósito y el resto de gastos corrientes, tal como la gestora los comunica a la CNMV. No incluye comisiones de suscripción o reembolso ni lo que cobre tu banco por custodia.
- Cartera
- La cartera completa que la gestora comunicó a la CNMV, a 30/06/2026. El país sale del código de cada valor. El 1,0 % que tiene en otros fondos españoles se ha abierto para ver lo que llevan dentro. De un 4,3 % la región se ha deducido del nombre del fondo en el que invierte, y es aproximada. Los nombres de las posiciones son los que comunica la gestora, a veces abreviados.
- Compruébalo
- Estos datos son públicos y gratuitos en cnmv.es, en la consulta de fondos de inversión. Los actualizamos cada mes, cuando la CNMV publica nuevos ficheros.
Esta página es informativa: describe el fondo con los datos oficiales y no es una recomendación de compra, venta ni traspaso. Cómo recopilamos y comprobamos los datos.
Preguntas sobre CaixaBank Diversificado Dinamico
¿Cuánto cobra CaixaBank Diversificado Dinamico?
CaixaBank Diversificado Dinamico cuesta un 1,36 % al año en su clase Estándar: 136 € por cada 10.000 € invertidos, que se descuentan del valor del fondo sin que llegue ninguna factura. Según la clase, va del 0,80 % al 1,36 %.
¿Qué lleva dentro CaixaBank Diversificado Dinamico?
Es un fondo de fondos: el 56,0 % de su dinero está en otros fondos; por países, lo que más pesa es España (35,4 %), Estados Unidos (3,9 %), Japón (1,3 %). Datos de la cartera a 30/06/2026.
¿Es caro CaixaBank Diversificado Dinamico para su categoría?
De los 39 fondos de Retorno Absoluto con dato, 17 cuestan menos que la clase más cara de CaixaBank Diversificado Dinamico. La mitad de la categoría cuesta menos de un 1,40 % al año.
¿Dónde se comprueba el dato oficial?
En la CNMV, que publica gratis en cnmv.es lo que cada gestora le comunica: el coste de cada clase y la cartera del fondo. Estas cifras son las de 30/06/2026.