Lo que te preguntas sobre tu cartera
Cada pregunta tiene su respuesta corta y una página que la explica entera, con datos que puedes comprobar. Empieza por la que se parezca más a tu caso.
Si tienes fondos del banco
- ¿Cuánto me cobra el banco por mis fondos?
Lo principal se descuenta del propio fondo. En los fondos españoles, la mitad cuesta más de un 1,34 % al año.
- ¿Es caro mi fondo?
Compáralo con su categoría. En bolsa internacional, la mitad cuesta más de un 1,73 % y el cuarto más caro, más de un 2,22 %.
- ¿Qué lleva dentro mi fondo y cuánto cuesta su clase?
Búscalo por su nombre o por el ISIN de tu extracto: coste de cada clase y cartera, según la CNMV.
- ¿Por qué mi fondo tiene varias clases y cuál tengo?
Es el mismo fondo con otras condiciones y otro coste. La tuya es la que tiene el ISIN de tu extracto.
- ¿Qué es un fondo de fondos?
Un fondo que invierte en otros fondos. Son habituales en las carteras perfiladas y suelen costar más.
- ¿Qué comisiones no salen en la ficha del fondo?
- ¿Cómo reviso la cartera que me vendió el banco?
- ¿Cómo me cambio de fondo sin pagar a Hacienda?
Con un traspaso: el dinero pasa de un fondo a otro sin tributar hasta que vendas.
- ¿Salta alguna alarma en Hacienda si traspaso mis fondos?
Si has heredado fondos o llevas los de un familiar
- ¿Qué hago con los fondos que he heredado?
Primero la herencia y el impuesto de sucesiones; después, a tu nombre, puedes mantenerlos, traspasarlos o venderlos.
- ¿Cómo tributan los fondos de inversión?
- ¿Qué lleva dentro un plan de pensiones?
- ¿Qué pasa con el dinero si quiebra el bróker?
Si inviertes en indexados y quieres comprobar tu cartera
- ¿Cuánto pesa Estados Unidos en mi cartera?
- ¿Tiene sentido tener un MSCI World y un S&P 500 a la vez?
- ¿Cuántos fondos necesito para diversificar?
- ¿Cuánta tecnología lleva mi cartera?
- ¿Qué lleva dentro mi ETF o mi fondo indexado?
- ¿Cómo rebalanceo sin pagar impuestos?
Si eres asesor independiente
- ¿Cómo analizo la cartera de un cliente con fondos en varios bancos?
- ¿Cómo le enseño a un cliente lo que paga en su banco?
En euros, con el dato oficial de su clase, fechado, y comparado con su categoría. Sin adjetivos.
- ¿De dónde saco el coste oficial de un fondo español?
De lo que la gestora comunica a la CNMV. Aquí está por ISIN, con su fecha.
- ¿Cómo consigo la cartera del cliente antes de la primera reunión?
- ¿Cómo presento mi propuesta frente a lo que ya tiene?
Si escribes sobre inversión o investigas
- ¿Cuánto cobran los fondos de inversión en España?
La mitad de los 1.624 fondos con dato cobra más de un 1,34 % al año, según la CNMV.
- ¿Cuánto de un fondo indexado global está en Estados Unidos?
- ¿Dónde descargo los datos?
Coste de cada clase de fondo español, en CSV, con licencia CC BY 4.0.
- ¿Cómo se hacen los cálculos?
Todo lo que hay aquí es información para entender tu dinero, no una recomendación de compra, venta ni traspaso.